国家工商行政管理局关于清理企业登记代理机构的通知

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卫生部


全国卫生防疫站工作制度（试行）

1983年8月1日，卫生部

为认真贯彻实施《全国卫生防疫站工作条例》，搞好卫生防疫站建设，调动工作人员的积极性，必须建立、健全各项规章制度，有一个正常的工作秩序。现制订主要的制度如下：
一、办公制度
1．认真遵守作息时间，按时上、下班。
2．坚守岗位，集中精力做好工作。
3．工作时间内，不处理个人私事。
4．因公外出要报告，有交代。
5．急事先办，缓事后办，杜绝拖拉作风。
6．要写大事记，记录已处理的各项重大事项。每月终归纳一次。
二、计划、总结工作制度
1．工作计划应根据上级指示精神，结合本地实际情况讨论制定。
2．计划应于上一年十二月末以前由各科室提出，交办公室综合整理，经站务会讨论通过后执行。
3．各科室必须有详细实施计划。做出季度和月安排，把任务落实到人，明确完成任务的时间和质量要求。
4．工作计划内容不得擅自改动，确需增减和变动的要报主管站长批准。
5．计划执行情况，每季由各科室进行检查，每半年由站长组织有关人员进行一次检查，年末做出全面总结。
6．每年的工作计划、总结材料于一月底以前上报卫生行政主管部门和业务领导单位。
三、会议制度
1．站长办公会：每周召开一次。正、副站长及办公室主任参加。必要时可邀请党（支）委书记参加，传达上级指示，交流各自分管的工作情况，讨论研究有关问题。
2．站务会：每月召开一次，如有特殊情况可随时召开。由站长主持。正、副站长及各科室负责人参加，主要传达上级文件和指示。总结、汇报、部署工作，研究解决全站有关重大事宜，会前各科室需要提交站务会讨论的事项应事先将提案交办公室统一安排，会议决议要有记录，并由办公室督促检查落实。
3．全站职工大会：每季召开一次，根据工作需要可临时召开，传达上级文件、指示、总结、布置工作，表扬好人好事等。
4．科务会：每周一次，传达站务会精神。小结本周工作，安排下周任务。
5．民主生活会：以科室或小组为单位，每月一次，交换意见，开展批评与自我批评。
四、考勤制度
1．设立考勤登记本，实行每天出勤登记，每月一次汇总统计。
2．考勤登记包括事假、病假、旷工、迟到、早退、加班等内容。
3．除法定节、假日外，因事、因病离开工作岗位者，必须办理请假手续。
4．假期满后要办销假、需续假者应另办续假手续。
5．未经准假擅离工作岗位或请假期满逾期不到者，按旷工论处。
6．节假日因工作需要得不到休息，临时工作需要加班，可给予适当的补休假。
7．请假审批权限按地方规定，产假、探亲假、节日假按国家规定执行。
五、文书处理制度
1．拆送文件：一切外来函件，除署名科室者外，均经收发人员开拆、登记，由办公室主任提出拟办意见呈主管站长审批后，分送有关科（室）办理。
2．收文：各科（室）指定人员负责文件：资料的收、发、管理工作。承接文件、资料应有签收手续。
3．办文：要认真负责及时，重要的有指导意义的文件，处理意见要报站领导审核，涉及若干个科（室）的，要及时会签处理，办公室要督促、催办。
4．签发文：一般性函件，由办公室主任签发。函笺要用编号便函本并留存根，以便查考。以站名义发出的文件，拟稿后先交办公室修改，后送站领导签发。
5．印发文：修改较多和字迹不清的要先清稿，再交办公室安排打印，由起草科（室）负责校对。打印和校对文件必须认真负责，印前对修改的文字应认真复查。对于重要发文，盖章分发前必须再次核查，防止差错。
6．立卷归档：对具有保存和利用价值的各类文件，办理完毕后，最迟于次年第一季度，按规定立卷归档。单项业务性文件由各主管科（室）保管，综合性和密级以上文卷由保密室或专职人员管理。
7．清理文件：对于没有保留利用价值的文件，在办理结束后，最迟于次年第一季度，经挑选、复核登记，呈领导审查批准，指定人员负责监督烧毁。
六、请示报告制度
1．实行逐级请示报告制度。对上级下达的工作任务执行情况要及时报告。
2．对整体工作计划与工作总结，下级要向上级请示报告。
3．外出参加会议和重要业务活动后要及时汇报。
4．发生重大疫情、职业中毒、食物中毒事件，及时向上级请示报告并提出建议和办法。
5．专题调查、科学实验结果要向上级作书面报告。
6．发生差错、事故和违法案件，除及时向上级口头报告外，应补充书面报告。
7．经费预算、决算及超过本职权限范围的财务开支，要先报上级审批。
8．有关工作人员的任免，晋升等问题，应报告上级审批。
9．卫生防疫用药，器械装备和生物制品分配计划要报告审批。
10．召开各种专业会议，举办专业培训班均应做出计划报告，统一安排。
11．在工作中遇到涉及政治、方针、政策、法律、经济等方面问题，要及时向上级请示报告。
七、财务管理制度
1．财务工作必须坚持勤俭办站的方针，实行经济核算，讲究经济效益，组织合理收入，正确贯彻执行各项财经政策，加强财务监督，严格财经纪律。
2．一切经费开支，应根据卫生防疫业务需要，编制年度和季度预算，报站长办公会研究批准后执行。
3．工作人员外出预领旅差费，要按实际需要，填写申请单，经主管领导批准，返回后在一周内结清旅差费。在已支预借款未结清前，不准连续预借。否则财会人员不予支付。
4．一切会计事项均应取得合法的原始凭证（如发票、账单、收据等）、经手人、验收人和主管负责人签字后方能报销。无法取得正式单据或单据遗失时，经手人应写明理由，由证明人签字，财务主管和领导审核批准方予报销。
5．对价拨给外单位药品、器材的收费：对外单位的体检、疾病查治、检品的收费，应按数量、项目和各地规定的收费标准，由财务负责收费，开具收据，并留存根备查。


6．工资、保健津贴、会议补助、夜餐补助、奖金发放均应按国家或地方财政规定执行。
7．职工临时生活困难或病丧事故等需要补助者，应从福利费或互助金中解决，不得占用单位业务经费和卫生防疫专款。
八、物资管理制度
1．除防疫业务用以外的各种物资，由总务人员负责按工作需要采购，管理供应。
2．要建立健全账目。购入物品要经过验收后入库，财务方可办理报账。
3．各科（室）要指定专人负责按计划向总务科仓管人员领取物资，临时需用的办公用品和计划外物资，由科（室）领导签字，经总务科同意后领取。
4．各科（室）在外工作人员应经批准才可临时购买办公用品和物资，并须向管理人员补办验收手续。
5．物资与办公用品库房管理人员要定期清点物资，核对账目，做到账物相符，防止积压、损坏、变质。
6．个人防护用品，按国家和地方有关规定发放。
九、药械购置保管领取制度
1．各科（室）药械计划，须在年度工作计划的基础上，按实际需要提出预算，由总务科汇总提交站长办公会审查批准。
2．药械由指定人员负责按计划采购，未经采购人员委托和领导同意，其他人员不得任意购置。
3．购置的药械，必须办理验收、入库登记后才能报账。
4．药械仓库必须做到整齐、清洁，账物相符。
5．领用药品、试剂、器材，要填写领单，经有关管理科（室）批准。领取剧毒药品（不包括消毒杀虫药）和贵重器材，须经领导批准。
6．领取药械时必须当面点清，检查部件、配件。
7．各科（室）要建立药品、器材、设备账卡，指定人员负责管理。
8．各科（室）或工作组领、借的器械，不得转送其他单位。
十、防疫车（船）管理制度
1．防疫车（船）由总务科统一管理。
2．用车（船）要填写派车（船）通知单，经用车科（室）领导审核，再送管理人员安排派车（船）。
3．车（船）离开驻地须经站领导批准。
4．做好经常性维修保养，保持车（船）清洁卫生和加足随时行驶的油料，以保证业务工作的需要。
5．建立行车（船）记录。每次出车（船）必须登记地点、时间、里程、耗油量，每月统计一次。
6．驾驶员要遵守安全行车的各项规定，防止交通事故。
7．在不影响防疫业务用车（船）情况下，许可外单位借用和本单位职工临时借用，但要按规定收费。
十一、实验动物管理制度
1．各科（室）需用的实验动物，统一由实验动物室按计划饲养，供应。
2．因特殊情况需要计划外的动物，本单位无法解决时，按使用科（室）提出的要求，由实验动物管理或饲养人员负责购买。
3．科学地进行健康实验动物的配种、繁殖和饲养。
4．对各种动物的出生、消耗、淘汰，必须进行登记，动物饲料要验收，购入领出要建账。
5．饲养房间必须有防鼠、防蚊、防蝇及通风设备，饲养用笼、箱、食具等要每天洗刷，保持清洁卫生。
6．已感染（攻毒）实验动物应专人饲养、观察，与健康实验动物饲养室应严格隔离。
7．健康动物一旦意外染病，应及时清理和消毒，防止扩散。
十二、清洁卫生制度
1．成立爱国卫生领导小组，负责对本院环境美化与清洁卫生的组织、检查、评比工作。
2．实行清洁卫生地段包干，明确责任。
3．坚持突击与经常相结合，每日小扫，每周大扫，节日前开展突击活动。
4．实行每月检查，每季评比竞赛，公布结果，表彰先进。
十三、人员培训工作制度
1．实行分级负责培训，省、市（区）培训高级人员。地及省辖市级培训中级人员，有条件者亦可培训高级人员。县及市辖区级培训中初级人员。
2．举办培训班必须由卫生行政部门统一安排，按规定办理进修审批手续。
3．承办单位要有专人负责培训工作，经常了解学员的思想、学习和生活情况，征求意见，不断改进工作。
4．进修人员必须按规定缴纳进修费，自带防护用品和必要的实验仪器，遵守各项规章制度。
5．在培训中要安排有经验的人员授课，指导实习。进修结束做出考核鉴定，符合晋升条件者，可向其所在单位提出建议。
十四、科学研究管理制度
1．成立学术委员会（或学术小组，下同），由各专业高级技术人员若干人组成，作为本单位科学技术审议机构。
2．科研计划由科室讨论拟订，经学术委员会审议，报站长办公会批准后执行。经审批的科研计划不得随意变更或废止，需要更改时必须提出报告，阐明理由，经学术委员会研究报站领导批准。
3．经列入计划的科研课题，必须按规定逐题填写科研任务书（或科研合同），详细填写研究目的、意义、方法、对象、指标、研究期限、预算、主要设备、协作单位、主要负责人、国内、外进展等项目。
4．实施科研计划，必须按课题定人员、定时间、定设备、定经费，不得随意挪用。
5．要有严肃的科学态度。各科研课题实施过程的原始资料、记录、统计应整理归纳成档，妥善保存，并不得擅自涂改，随时提供给学术鉴定人员查考。
6．课题完成后应由执行课题各有关单位共同讨论、总结、上报。送上一级审查鉴定，以确定科研成果的价值与等级。
十五、图书资料管理制度
1．图书资料室必须制订具体的借阅办法和阅览室的制度，并公布于众执行。
2．每次借书不得超过规定的数量和时间，规定在图书室内阅览的图书资料，不得拿出室外。
3．必须妥善保管图书资料，不得损坏或丢失，否则按规定赔偿。
4．各科（室）订阅、购置图书资料，须提出申请，经批准后统一订阅、购置。
5．图书室工作人员应定期整理、收集、装订图书、杂志和报纸。
6．图书资料阅览室必须保持肃静、卫生、禁止喧哗、吸烟。
十六、技术档案管理制度
1．凡在业务活动中形成的调查资料、卫生监测资料、录音、录像、事故处理文件、科研材料以及贵重仪器说明书、基建图纸等，均应列入技术档案，统一管理。
2．技术档案工作要固定专人收集、登记、积累、整理业务技术资料，至年终或专题工作结束时立卷归档。
3．业务技术档案划分为：绝密、机密、秘密和一般四类，永久保管和限期保管二种，属限期保管的，到保管期限时重新审定。
4．参加会议带回的资料，应专门立卷，集中统一保管。
5．查阅业务技术资料，应办理借阅手续。外单位借阅时，须经领导批准；索取资料时，应收工本费。
6．调动工作时，应办清交待手续，不得个人带走。
十七、大型精密仪器管理制度
1．精密贵重仪器必须由专人负责管理共同使用，非专管人员使用需在专管人员指导下进行，其他人员未经允许不得擅自使用。要充分发挥设备的使用率。
2．操作人员必须经过专门的技术训练，熟悉仪器的性能、用途、使用方法，严格按照使用说明书的要求，遵守操作规程。
3．仪器使用过程中，应注意有无异常情况，如发生故障，必须及时查找原因，尽快排除。遇有特殊情况，须立即报告，按具体情况进行处理。
4．建立管理档案，实行使用登记与定期报告。
5．要定期检查保养维修，保证性能完好，防止由于保管不当造成损坏。
十八、剧毒药品管理制度
1．剧毒药品必须由专人负责，建立账目，专库、专柜加锁，二人保管。
2．使用时应严格履行请领手续，保证出入库的数量准确，请领单须保存三年备查。
3．剧毒药品必须有完整清晰的标签，严防误用。
4．剧毒药品保管人员工作调动时，要办清交接手续，如有差错，须认真查明，妥善处理。
十九、消毒、杀虫、灭鼠药物管理制度
1．消毒、杀虫、灭鼠药物必须由专人负责，建立账目，妥善保管。
2．消毒、杀虫、灭鼠药物应按卫生防疫业务工作需要分配使用，严禁分散挪用。
3．要有健全的请领、调拨手续，调拨去向和数量、时间均应详细登记。
4．库存消毒、杀虫、灭鼠药物的品种、数量，按季度通报给有关业务科室，以便合理安排调拨。
二十、生物制品管理制度
1．根据防病工作的需要，适时地做好生物制品的计划、采购、分发工作。
2．建立入库、发放登记簿，详细记载品名、数量、批号及失效日期。
3．管理人员应熟悉各种生物制品的贮存条件和要求，妥善做好贮存运输工作。
4．随时掌握各种生物制品的使用情况、反应、效果和剩余数量，做好统一调配处理，严防积压浪费。
二十一、放射性物质管理制度
1．放射性同位素、放射性检体以及标准源等放射性物质的保管、运送、使用，均应严格执行操作规程，防止对周围环境造成污染。
2．从事放射性工作的试验室，必须由专人负责，并对仪器、环境的污染进行经常性监测。
3．一切放射性物质应有专人、专库保管、加锁加封存放，建立专用登记本。并定期清点，严格交接手续，遇有异常情况应立即报告上级并妥善处理。
4．对放射性废物及被污染的物品均须按规定妥善管理和处理。
5．做好个人防护工作。
二十二、菌（毒）种管理制度
1．除国家规定可保存菌（毒）种单位外，任何单位和个人不得擅自保留菌（毒）种。
2．菌（毒）种由指定的专人统一登记、保存和管理，按时传代，定期鉴定，并做好详细记录。
3．保存和菌（毒）种如发生变异和死亡，应及时提出报告。
4．本单位使用菌（毒）种，须填写请领单并经主管科（室）领导批准，保管者要对菌（毒）种的使用情况进行监督检查，用完后立即销毁，销毁时，
应有二人以上参加，并做好登记。
5．对甲类菌（毒）种的移植、使用，必须严格掌握，慎重处理。
6．向外单位索取或发放菌（毒）种，均须按国家有关甲、乙类菌（毒）种的规定手续办理。
7．在工作中分离出的菌（毒）种地方株，按国家规定及时上送；因工作需要、经同意暂时保存的地方株，亦应按上级规定的时间销毁。
二十三、实验室工作制度
1．进入实验室必须穿工作服，做好个人防护，离开时，要将工作服放在固定位置，对有污染的工作服，应按规定做好处理。
2．要做好检样的登记、编号，明确检验目的，不符合要求的检样，必要时应重新采样。
3．凡有时间性要求的检样，必须立即检验。对不能立即检验的检样，要妥善保管，并须注明采样时间、保存条件和检验时间。
4．检验要遵守操作规程，做好原始记录，认真核对检验结果，及时填发检验报告单。检验结果与要求的检验目的不一致时，应主动与有关部门联系。
5．检验报告单的书写必须工整，按规定程序作好审核、签字盖章，随时发出。按规定做好检样的留验，剩余的可食、可用样品统一处理。
6．实验室内的物品要摆放整齐，试剂要定期检查并有明晰的标签，仪器要定期保养检修与调试，减少与避免检验结果的技术误差与人为误差。
7．各种试剂、器材应有请领和消耗记录，贵重仪器要实行使用登记，破损遗失应有报告。
8．禁止在实验室内吸烟、饮食和会客。
9．离开实验室以前，要细心检查水、电、暖气和门窗，防止事故发生。
10．各种实验室均应按不同特点制订具体的工作制度。
二十四、现场工作制度
1．长时间的现场工作，目的要明确，内容要具体。
2．认真做好组织工作，人员要统一指挥，密切配合，互相尊重，搞好团结。
3．有认真负责和实事求是的工作态度。
4．遵守操作规程，做好个人防护。
5．调查工作要详细做记录和标本采集。
6．尊重当地风俗习惯，密切党群关系、干群关系。
7．工作结束后要做好资料分析，写出书面工作报告。
8．撤离现场前要向当地领导汇报。
9．短期现场工作与外勤工作要作好表报记录。
二十五、差错事故处理制度
1．凡因工作不负责任，不遵守规章制度，违反操作规程而使工作造成不良后果者，按情节轻重和危害程度的不同，列为差错或事故。
2．差错或事故发生后，应及时报告领导及有关部门，并须迅速采取有效措施，尽量减少损失。
3．凡已积极采取措施，但因技术水平和设备条件的限制，无法防止而产生不良后果者，不按事故和差错处理。
4．对每起事故和差错，要进行登记，报告，实事求是地弄清情况，找出原因，制定对策，防止再发生。
5．处理事故和差错，本着以教育为主，按事故情节、本人态度、一贯表现和造成的后果等情况，给予批评教育、纪律处分、经济赔偿，后果严重、情节恶劣者追究刑事责任。
二十六、赔偿制度
1．因工作失职、违反操作规程，使国家财产遭受损失，除给予批评教育外，要酌情令其赔偿。
2．图书杂志和业务书刊，如有遗失、损坏，应按规定赔偿。
3．物品遗失或霉烂、损坏，应查明原因，由科（室）提出意见实行免、少、全赔。
4．凡属使用太久的仪嚣损坏时，经有关人员鉴定可免予赔偿，但要填写报告单。
二十七、奖惩制度
1．对于能坚持党的“四项基本原则”、刻苦钻研业务，工作勤勤恳恳，埋头苦干，工作上卓有成效者，应按其表现及贡献大小给予表扬和物质奖励。
2．对工作不负责任不遵守制度和违反操作规程造成事故或差错的人员，要按其情节给予批评或处分。
3．在实行奖惩时，必须坚持群众路线，要经群众酝酿，站务会讨论，站长决定。
二十八、保密制度
1．全体工作人员必须遵照“保守党的机密，慎之又慎”的原则，做到不该说的话绝对不说，不该看的机密绝对不看，不在不利于保密的场合谈论机密，不在私人通信中泄露机密事项。
2．秘密以上文件统一由机要室保管。借阅文件，必须办理借阅手续，阅办后及时退还；没有办完的，应在当日下班前退还机要室保存，次日再借。
3．秘密以上文件、电报、工作笔记本不得带出办公室，更不得带到宿舍和公共场所。
4．机要员要严格按照保密规定和要求，及时做好文件的收集、登记、分发、传阅和保管工作，对于违反保密规定的要求，有权拒绝办理。
5．各科（室）都要确定一名责任心强的同志，负责保密工作和文件资料的立卷、归档、保管。
6．未经站领导批准，任何人不得接待外来人员参观实验场所，抄录实验方法和数据，索取科研资料和实物。
7．定期进行保密检查，及时追查失、泄密事件。对保密工作做得好的要表扬，差的要批评，严重失、泄密的要严肃处理。


中国农业银行


中国农业银行关于印发《中国农业银行资产负债比例管理暂行办法》的通知
1996年3月5日，中国农业银行

各省、自治区、直辖市分行，各计划单列市分行：
现将《中国农业银行资产负债比例管理暂行办法》印发你们，请认真执行。

附：中国农业银行资产负债比例管理暂行办法

第一章 总 则
第一条 为把农业银行办成真正的国有商业银行，建立自主经营、自担风险、自负盈亏、自我约束的经营机制，根据《中华人民共和国商业银行法》和人民银行有关对国有商业银行实行资产负债比例管理的要求，特制定本办法。
第二条 本办法适用于各省、自治区、直辖市分行，计划单列市分行（含哈尔滨、沈阳、西安、武汉、广州、长春、南京、成都、新疆兵团分行，济南、杭州分行，珠海、汕头、苏州分行）；上海、深圳、西藏分行和总行营业部、海外分行可参照本办法执行。
各分行根据实际情况，对下自主决定可行的资产负债比例管理方式。
第三条 本办法适用于人民币业务。外汇业务按人民银行外汇资产负债比例管理办法执行。
第四条 本办法的制定主要体现以下原则：
根据人民银行的要求，现行的是资产负债比例管理基础上的规模管理，是向国有商业银行转变过程中的过渡性办法。
1．系统性。资产负债比例管理不仅是资金计划的单项管理，而且也是对资产负债所涉及的主要业务进行全面系统的综合管理。
2．自律性。促进农业银行逐步建立商业银行经营机制，使农业银行资产负债结构符合商业银行的基本要求。
3．效益性。完善农业银行内部各项管理，优化资产负债结构，提高农业银行整体经济效益。
第五条 农业银行按照人民银行有关资产负债比例管理的规定接受监管，各分行接受人民银行当地分行的监管。
第六条 遇到重大社会经济环境变化和人民银行重大政策调整，总行将调整本办法。

第二章 资产负债比例管理的指标体系
第七条 资产负债比例管理的指标体系包括考核指标和监测指标两类。考核指标包括存贷款增量比例、信贷资产质量比例、利息收回率、备付金比例、拆借资金比例、资金调度计划完成率。监测指标包括存贷款余额比例、存款市场占有率、中长期贷款比例、专项贷款完成率、资产利润率（以上比例计算公式见附表）。考核指标的执行结果与存货比例挂钩。监测指标用以分析和评价各分行的资产负债比例执行情况。
第八条 总行根据农业银行三年发展规划，结合各分行的实际情况，对各行分别下达考核指标的规定比例。
考核指标按月监测，按季考核；监测指标按月上报。各分行应于每月10日前上报上月的人民币资产负债比例监测考核表，并按季上报资产负债比例执行情况的分析报告。

第三章 负债管理
第九条 负债管理主要包括对存款、向总行和人民银行借款、拆入资金等债务的管理。
第十条 负债管理主要是通过资金组织措施，积极消化农村信用社转存款，清理不合理同业负责占用，按计划完成总行资金调度和人民银行调控任务，逐步调整负债结构，降低负债成本，增加自身存款总量，争取系统信贷资金的自求平衡。
第十一条 各分行根据人民银行要求，结合当地农村金融改革等实际情况，逐步降低农村信用社转存款占农业银行存款的比重，妥善处理行、社资金关系。
第十二条 按照人民银行的要求和总行规定，严格控制拆借资金的总量和占存款的比重。总行根据各分行的情况，对同业拆借业务授予不同的权限。各分行拆借资金要执行人民银行同业拆借市场管理办法和总行的有关规定。
第十三条 严格执行总行下达的资金调度计划，搞好资金的合理配置。有向总行借款的分行要积极归还借款，严格执行总行下达的还款计划。新增借款要与存贷比例、资产质量和经营效益挂钩。

第四章 资产管理
第十四条 资产管理以信贷资产管理为主，同时包括对债券投资、拆出资金、应收利息、在中央银行的存款、库存现金等资产的管理。
第十五条 资产管理的目标是：保持资产的适度流动性，控制资产风险，提高资产收益率，促进资产的流动性、安全性和盈利性的最佳组合。
第十六条 各分行要根据已有的不良信贷资产比例，提出分年提高信贷资产质量的目标和实施方案。总行对信贷资产质量较差且无改进的分行，要从紧核定其存贷比例。
第十七条 加强重点客户的贷款管理，各分行有以下情况之一者，要报总行有关信贷部门备案：
1．单一客户贷款余额1亿元（含1亿元）以上；
2．单一客户贷款催收余额500万元（含500万元）以上；
3．单一客户未核销贷款呆帐余额200万元（含200万元）以上。
第十八条 根据人民银行的要求和总行的有关规定，各分行要加强辖内行在人民银行开户管理，保持适当备付金，减少无息和低息资金占用。超额备付金要及时调整。
各分行要按时足额上缴二级准备金。
第十九条 积极开展债券业务，根据总行授权，依法参与债券市场。按季分类上报债券投资余额和交易量。
第二十条 未经总行授权，不得办理同业拆借业务。
第二十一条 在清理资金来源和运用和基础上，严格控制新增非盈利资产的占用量和比重。对存货轧差后剩余资金用途不明的，总行有权要求及时报告，并增加收回借款或上存计划。对非信贷资产占用结构要按季分析说明。
第二十二条 各分行当年新增应收利息和亏损视同存款减少，计算和考核存贷款增量比例时按50％相应扣除。

第五章 存贷款比例管理
第二十三条 存货比例管理与贷款限额管理并存，相互关联。
第二十四条 本办法所指存款包括企业存款、农业存款、储蓄存款，不包括农村信用社转存款和准备金；所指贷款包括各项农业贷款、工业贷款、商业贷款、乡镇企业贷款、其他贷款、基建技改贷款和政策性住房贷款等。其口径与信贷项目电报统计口径一致。
第二十五条 总行确定各分行存贷款增量比例的基本原则是：兼顾历史，效益倾斜，逐步降低资产质量差、经营效益低、超负荷经营的分行的存贷款余额比例。
第二十六条 总行确定年度基础贷款规模和增量存贷比例力求体现区别对待的原则，根据各分行上年正常贷款占全国的正常贷款比重和支农贷款投放量，并考虑存贷款余额比例、资产质量、经营效益三项因素，确定各分行本年度基础贷款规模。该规模与本年度存款增量计划之比形成本年度增量基本比例，原则上不超过75％。基础贷款规模原则上不予调减。
第二十七条 在完成总行核定存款计划的前提下，总行根据以下因素，对各分行超计划存款核定存贷款比例。
1．存款增加额；
2．各项考核指标完成情况；
3．各项贷款结构执行情况；
4．资金调度计划完成情况；
5．当年新增应收利息和当年增加亏损。
第二十八条 在未完成存款计划时，总行下达各分行的基础贷款规模，未经批准，不得突破。因特殊原因要求调增的，要向总行提交详细的书面报告，经批准后方可调整。在完成或即将完成全年存款计划时，要向总行书面报告，提出超计划存款预测数，由总行下达存贷比例后执行。
第二十九条 总行于12月上旬根据各分行的考核指标执行情况，对存贷款增量比例最终认定，并将其换算成年度贷款规模，下达贷款规模通知书。
第三十条 为了准确地按季核定分行季度存贷比例，各分行必须于季前15日内上报总行季度存贷款预测数。
第三十一条 加强资金调度，缩小地区性不平衡。总行根据各分行的存贷款增量比例编制年度资金调度计划。对专项支农等贷款大于资金来源造成的资金缺口，或全年存款异常下降的，总行通过资金调度计划解决，或调减基础贷款规模。
第三十二条 为保证专项等支农贷款的落实，在核定存贷比例基础上下达限额。总行对专项等支农贷款任务较重的分行，可适当调高存贷款比例。当存贷款增量比例已经到位，而专项贷款任务因自身工作原因尚未完成时，分行必须压缩相关项下的非专项贷款，以保证当年专项贷款的到位。因农副产品收购需增加贷款投放的，在农采贷款下降部分归位后，总行可考虑调整存贷款增量比例。

第六章 资产负债比例管理的组织与实施
第三十三条 为保证资产负债比例管理工作的顺利进行，总、分行要成立资产负债管理委员会（下简称管委会）。管委会主任由行长兼任，副主任和委员由行长指定。管委会的主要职责是：制定全行资产负债管理总目标和指标体系，协调相关业务部门工作关系，督促资产负债管理各项指标的落实，分析全行的资产负债比例的状况，对各分行的资产负债状况提出改进意见。
第三十四条 资产负债比例管理委员会下设办公室，具体负责全行及各分行的资产负债比例监测考核工作；上报人民银行资产负债比例监测考核表；整理管委会的例会记录，起草有关资产负债比例管理的文件。
第三十五条 资金计划部门负责比例指标体系的监测、分析、综合和考核，负责制定各分行的存贷比例、拆借资金比例、备付金比例、资金调度计划完成率，并根据存贷款比例执行情况调度和调剂资金，分析和考核资金的使用效益。
第三十六条 信贷部门负责贯彻落实管委会有关信贷管理和信贷投放的决议；监测考核信贷资产质量比例、中长期贷款比例、利息收回率；对各分行信贷资产风险度进行统计和评价，并就信贷资产质量和风险度管理向管委会提出建议和报告。督促各分行落实专项贷款计划。
第三十七条 财务部门负责监测和考核各分行的负债成本及资产利润率，协助信贷部门提高柜台收息率，并就全行的损益状况及原因，按季向管委会提供分析报告。
第三十八条 资金组织部门负责制定全行和各分行的存款计划；监测全行的存款成本和存款市场占有率，并定期分析报告；预测各分行的存款趋势，对可能出现的影响存款大幅度波动的因素要及时向管委会报告。
第三十九条 稽核部门负责定期稽核资产负债比例管理的各项考核指标和监测指标完成情况，并定期向管委会提交稽核报告。
附表：人民币资产负债比例监测考核表
Ｊ 分行 年 月 单位：万元、％
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|月末|比年初增减| 考核比例和监测比例 |上期|本期比例
|余额| | |比例|
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1．现金 | | |考核比例： | |
------------------|----|----------|--------------------------|----|--------
2．在人行存款 | | |1．存贷款增量比例 | |
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3．缴存人行准备金| | |2．逾期贷款比例 | |
------------------|----|----------|--------------------------|----|--------
4．存、拆放同业 | | | 催收贷款比例 | |
------------------|----|----------|--------------------------|----|--------
其中：同业拆出| | |3．利息收回率 | |
------------------|----|----------|--------------------------|----|--------
5．存放系统内款项| | |4．拆入资金比例 | |
------------------|----|----------|--------------------------|----|--------
其中：上存总行| | | 拆出资金比例 | |
------------------|----|----------|--------------------------|----|--------
6．交人行财政存款| | |5．资金调度计划完成率 | |
------------------|----|----------|--------------------------|----|--------
7．债券类投资 | | | 其中：上存资金计划完成率| |
------------------|----|----------|--------------------------|----|--------
8．各项贷款 | | | 归还总行借款计划完成率 | |
------------------|----|----------|--------------------------|----|--------
ａ．短期贷款 | | | | |
------------------|----|----------|--------------------------|----|--------
ｂ．长期贷款 | | | | |
------------------|----|----------|--------------------------|----|--------
ｃ．逾期贷款 | | | | |
------------------|----|----------|--------------------------|----|--------
ｄ．催收贷款 | | | | |
------------------|----|----------|--------------------------|----|--------
9．应收利息 | | | | |
------------------|----|----------|--------------------------|----|--------
10．其他应收款 | | | | |
------------------|----|----------|--------------------------|----|--------
11．在建工程 | | | | |
------------------|----|----------|--------------------------|----|--------
12．固定资产净值| | | | |
------------------|----|----------|--------------------------|----|--------
13．其他资产 | | |监测比例 | |
------------------|----|----------|--------------------------|----|--------
14．亏损挂帐 | | |1．存贷款余额比例 | |
------------------|----|----------|--------------------------|----|--------
合 计| | |2．存款市场占有率 | |
------------------|----|----------|--------------------------|----|--------
15．各项存款 | | |3．中长期贷款比例 | |
------------------|----|----------|--------------------------|----|--------
16．系统内存放 | | |4．备付金比例 | |
------------------|----|----------|--------------------------|----|--------
其中：向总行借款| | |5．专项贷款计划完成率 | |
------------------|----|----------|--------------------------|----|--------
17．向人行借款 | | |6．资产利润率 | |
------------------|----|----------|--------------------------|----|--------
18．财政性存款 | | | | |
------------------|----|----------|--------------------------|----|--------
19．同业拆、存放| | | | |
------------------|----|----------|--------------------------|----|--------
其中：信用社存款| | | | |
------------------|----|----------|--------------------------|----|--------
同业拆入 | | | | |
------------------|----|----------|--------------------------|----|--------
20．应付利息 | | | | |
------------------|----|----------|--------------------------|----|--------
21．其他应付款 | | | | |
------------------|----|----------|--------------------------|----|--------
22．结益 | | | | |
------------------|----|----------|--------------------------|----|--------
23．联行往来 | | | | |
------------------|----|----------|--------------------------|----|--------
24．其他负债 | | | | |
------------------|----|----------|--------------------------|----|--------
小 计| | | | |
------------------|----|----------|--------------------------|----|--------
25．所有者权益 | | | | |
------------------|----|----------|--------------------------|----|--------
其中：实收资本| | | | |
------------------|----|----------|--------------------------|----|--------
合 计| | | | |
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注：上存总行存款包括上交二级准备金。
联行往来包括汇出汇款。
同业拆出、拆入包括银行业和非银行金融机构拆出和拆入。
第四十条 统计部门负责定期统计各分行的资产负债比例执行报表，交管委会分析和评价。

第七章 附 则
第四十一条 本办法自1996年4月1日起实施。凡过去有关规定与本办法不一致，一律以本办法为准。
第四十二条 本办法由总行资产负债管理委员会负责解释和修改。
第四十三条 各分行要制定资产负债比例管理实施细则和资产负债比例委员会工作条件，报总行备案。

附件：资产负债比例计划公式
考核指标包括：
1．存贷款增量比例＝各项贷款比年初增加额／各项存款比年初增加额×
100％
2．逾期贷款比例＝逾期贷款余额／各项贷款余额×100％
催收贷款比例＝催收贷款余额／各项贷款余额×100％
3．利息收回率＝（利息收入--当年新增应收利息）／利息收入×100％
4．备付金比例＝（在人民银行存款＋库存现金）余额／各项存款余额×
100％
5．拆入资金比例＝同业拆入余额／各项存款余额×100％
拆出资金比例＝同业拆出余额／各项存款余额扣除准备金、备付金×100％
拆借资金比例经总行授权并核定比例。
6．资产调度计划完成率包括：
上存资金计划完成率＝本期实际上存资金增加数／上存资金计划×100％
归还总行借款计划完成率＝本期向总行借款下降数／归还总行借款计划×
100％
监测指标包括：
1．存贷款余额比例＝各项贷款余额／各项存款余额×100％
2．存款市场占有率＝本期各项存款增加额／本期各家金融机构存款增加额×100％
3．专项贷款计划完成率＝专项贷款实际增加额／专项贷款计划×100％
专项贷款主要包括国务院核定的粮棉大县和两高一优贷款。
4．中长期贷款比例＝（中长期＋催收）贷款余额／各项贷款余额×100％
5．资产利润率＝各项业务利润总和／本外币资产总额×100％
以上各项存款中均不包括农村信用社转存款／准备金。
各项指标按总行有关职能部门下达计划和任务执行，总行不统一核定各项指标。